Pieniądze i podatki
Rachunki maklerskie, NISA i iDeCo do sprawdzenia przed emigracją
Oddzielnie sprawdź utrzymanie konta, handel, zwolnienie NISA i składki iDeCo. Wcześnie załatw procedury wyjazdowe w instytucji finansowej.
Najpierw tylko to
- Dalsze korzystanie ze zwolnienia podatkowego NISA zależy od powodu wyjazdu i wcześniejszych formalności; zasady różnią się między instytucjami finansowymi.
- Nawet jeśli możesz kontynuować NISA, podczas pobytu za granicą nie możesz dokonywać nowych zakupów.
- Kontynuując wpłaty iDeCo, sprawdź status ubezpieczenia emerytalnego i zgłoszenie dalszego uczestnictwa u instytucji zarządzającej.
Kroki
„Wskazówki” są propozycjami przygotowania, nie oficjalnymi zasadami
- Wskazówka Spisz używane biura maklerskie, rodzaje kont, posiadane produkty i plany regularnego inwestowania.
- Wskazówka Podaj każdej instytucji finansowej powód, planowany okres, cel i datę wyjazdu oraz sprawdź wymagane procedury.
- Sprawdź w instytucji prowadzącej konto, czy NISA wymaga wcześniejszych formalności i czy możesz zachować zwolnienie podatkowe dla posiadanych aktywów.
- W iDeCo uzyskaj wymagane zgłoszenia od instytucji zarządzającej odpowiednio do członkostwa w krajowym systemie emerytalnym, w tym dobrowolnego.
- Wskazówka Zapisz nie tylko procedury po wyjeździe, lecz także dokumenty przy powrocie i kroki wznowienia transakcji.
Co przygotować
- NISA: osoby uprawnione do dalszego zwolnienia podatkowego potrzebują dokumentów wcześniejszych formalności wskazanych przez instytucję prowadzącą konto. Nie przesądzamy tutaj o jednolitym zestawie wymaganych dokumentów.
- iDeCo: zgłoszenia wskazane przez instytucję zarządzającą zależnie od kategorii członkostwa, adresu i kontynuacji uczestnictwa.
Wskazówki przygotowawcze (nie są oficjalnymi zasadami)
- Na konsultację przygotuj plan wyjazdu i listę posiadanych produktów. Nie jest to jednolita ustawowa lista dokumentów.
Punkt obsługi
Instytucja finansowa prowadząca konto / operator zarządzający iDeCo
Szczegółowe procedury NISA sprawdź w instytucji prowadzącej konto, a iDeCo w swojej instytucji zarządzającej.
Godziny obsługi różnią się według instytucji finansowej i są niezweryfikowane. Przed kontaktem sprawdź oficjalny punkt każdej firmy.
Na co uważać
- Nie zakładaj, że wyjątek NISA dotyczący przeniesienia służbowego za granicę automatycznie obejmuje emigrację z własnej woli. Instrukcja Agencji Usług Finansowych dotyczy czasowego wyjazdu z nieuniknionych powodów.
- Możliwość zachowania konta nie oznacza handlu tymi samymi produktami. Oficjalny przykład Rakuten Securities także zawiera ograniczenia według produktu.
Wskazówki przygotowawcze (nie są oficjalnymi zasadami)
- Jeśli już wyjechałeś, podaj dokładną datę wyjazdu i omów procedury potrzebne w obecnej sytuacji.
NISA: powód wyjazdu i termin formalności
Agencja Usług Finansowych wyjaśnia, że przy czasowym wyjeździe, np. na polecenie przeniesienia służbowego, wcześniejsze procedury mogą zachować zwolnienie podatkowe posiadanych aktywów przez określony czas. System nie pozwala jednak kontynuować nowych zakupów za granicą. Dostępność i konkretne procedury sprawdź w instytucji finansowej.
Wskazówki przygotowawcze (nie są oficjalnymi zasadami)
Nie poprzestawaj na pytaniu, czy nierezydent może się logować; zapisz odpowiedzi osobno dla posiadania, sprzedaży, regularnych wpłat i zwolnienia podatkowego.
Warunki firm maklerskich sprawdzaj indywidualnie
Oficjalne informacje Rakuten Securities zawierają własne warunki dotyczące planowanego powrotu, stałego pełnomocnika, terminu przyjęcia dokumentów oraz produktów, które można posiadać i którymi można handlować podczas pobytu za granicą. Przedstawiamy je jako przykład kwestii do sprawdzenia u poszczególnych firm.
Wskazówki przygotowawcze (nie są oficjalnymi zasadami)
Sprawdź osobno każdą firmę, nie zakładając tych samych warunków. Przy wielu kontach sprawdź wszystkie. Zapis daty odpowiedzi i punktu obsługi pozwoli później wrócić do warunków.
iDeCo: zacznij od statusu emerytalnego
Jeśli zamieszkanie za granicą zmienia uprawnienia w krajowym systemie emerytalnym, a składki są kontynuowane jako ubezpieczony dobrowolnie, trzeba zgłosić dalszy udział w iDeCo. Zmiany adresu i kategorii członkostwa także wymagają zgłoszenia. Właściwe miejsce złożenia i formularz potwierdź u instytucji zarządzającej.
Wskazówki przygotowawcze (nie są oficjalnymi zasadami)
Omów oddzielnie kontynuację lub zatrzymanie składek; podatki Japonii i Tajlandii traktuj jako inne pytanie niż utrzymanie konta maklerskiego. Artykuł nie ocenia indywidualnego opodatkowania ani sprzedaży.
Przepisy często się zmieniają. Ostatecznie potwierdź we właściwym punkcie (instytucja prowadząca konto, operator iDeCo; kwestie podatkowe we właściwym organie).
Wpis nie jest rekomendacją.